8月27日，上海警方召开新闻发布会 ，对外披露了两起利用虚拟货币实施 *** 和非法结算的案件 。

　　案例1

　　今年1月，上海警方在 *** 巡查中发现
，有人在 *** 平台上推广换汇业务。经综合研判后，警方认为其中存在经济犯罪嫌疑 ，遂展开立案侦查
。经查
，2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某、徐某 、高某、王某等人为谋取不法利益 ，在未经国家主管部门批准的情况下
，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽有换汇需求的客户 ，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转
，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。

　　在调查中 ，警方发现
，该犯罪团伙架构清晰
、分工明确，犯罪嫌疑人刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商 、下达转账指令；徐某
、高某等人负责招募社会人员 ，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金 。具体来说
，客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即对接虚拟货币币商购入虚拟货币 ，再由境外渠道抛售兑换为外币
，交付至客户指定境外账户，实现“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换
。团伙获利主要依靠按比例收取服务费。

　　在掌握翔实证据后 ，今年4月起
，上海警方开展波次收网行动，抓获19名犯罪嫌疑人 。近来  ，刘某 、徐某
、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪 、帮助信息 *** 犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕
，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中
。

　　案例2

　　今年1月 ，上海警方在工作发现
，某 *** 平台面向境内用户提供虚拟货币充值
、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务。经过初步调查，相关平台无外汇支付结算资质 ，存在非法买卖外汇 、非法跨境资金结算的犯罪嫌疑，警方遂开展立案侦查 。

　　经查
，犯罪嫌疑人李某等人为谋取不法利益，成立科技公司 ，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑 ”“虚拟信用卡发行结算”两个平台
，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务
。两个平台分工明确
、各有侧重。在“资金跨境汇兑
”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币 ，形成“资金池”
，再通过编造虚假事由跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移 。而在同样由该团伙搭建的“虚拟信用卡发行结算 ”平台中 ，犯罪团伙与多家虚拟卡运营商合作
，向客户发行虚拟信用卡，客户可将该卡用于日常消费 ，还款时需以虚拟货币进行结算
。此后
，犯罪团伙在境外将虚拟货币兑换成外币，以虚假跨境结汇方式进行结算还款。

　　警方表示 ，客户可以直接在两个互联网平台上完成虚拟货币充值、跨境兑换 、虚拟信用卡申请和消费还款等一系列操作 。平台本身就是一个闭环的非法金融服务系统，客户无需对接外部币商
，所有交易在平台内部完成结算。团伙通过收取交易手续费、消费服务费
、办卡费等多种方式获利
。

　　今年7月起，上海警方开展波次收网行动 ，抓获李某等9名犯罪嫌疑人。近来 
，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施 ，案件正在进一步侦办中 。

　　警方提示

　　未经国家批准以虚拟货币为媒介非法完成人民币与外币的兑换
，都是扰乱国家金融管理秩序的违法行为，情节严重的将依法追究刑事责任
。请企业经营者和广大市民群众切勿轻信“无额度限制
”“快速到账”等非法换汇宣传 ， *** 及非法结算交易不受法律保护
，资金安全无任何保障，更可能因被不法分子利用而陷入法律风险。

　　（总台记者 俞翔）